Chào các bạn! Nếu bạn lo lắng về nỗi sợ thua lỗ trong giao dịch, thì bài viết này là dành cho bạn! Đây là bài viết tôi lược dịch từ Cory Mitchell trong Thetradethatswing.
Thua lỗ là một phần không thể tách rời của giao dịch. Chúng sẽ xuất hiện, và việc cố gắng tránh né chúng có thể dẫn đến thảm họa cho bất kỳ trader nào, bất kể khung thời gian nào. Cho dù bạn là một day trader hay một nhà đầu tư, việc không chấp nhận thua lỗ chính là công thức cho thảm họa. Thay vì giới hạn thua lỗ, chúng ta lại để chúng kéo dài, hy vọng rằng giao dịch sẽ quay đầu, và rồi kết quả là thua lỗ càng lớn hơn.
Các trader chuyên nghiệp biết rằng thua lỗ là điều không thể tránh khỏi và họ có kế hoạch cho những lần thua lỗ đó. Họ có kế hoạch thoát lệnh khi thua lỗ xuất hiện, và kế hoạch này rất quan trọng. Đó cũng là nguyên nhân khiến hầu hết các trader mắc sai lầm trong sự nghiệp giao dịch của họ.
Tại Sao Chúng Ta Lại Cố Gắng Né Tránh Thua Lỗ?
Con người có xu hướng tránh mất mát. Điều này dễ hiểu thôi, vì mất mát khiến chúng ta cảm thấy không tốt.
Trong giao dịch, xu hướng này thường dẫn đến việc mất khả năng hoặc phản ứng bị trì hoãn nặng nề trong việc đóng một giao dịch thua lỗ. Thua lỗ được phép tiếp tục tồn tại trong tài khoản, và trader chuyển sang chế độ “hy vọng”. Chế độ này là kết quả của mong muốn trader muốn quay lại mức hòa vốn. Miễn là họ còn bám víu vào hy vọng rằng giao dịch sẽ hòa vốn trở lại, họ có thể tự thuyết phục bản thân rằng họ chưa thực sự mất bất kỳ khoản tiền nào.
Tuy nhiên, dù có đóng lệnh hay không, chúng ta đã thực sự chịu một khoản lỗ. Vốn của chúng ta đã bị sụt giảm và tiền đã ra đi. Nhiệm vụ của chúng ta bây giờ là lấy lại số vốn đó bằng một giao dịch khác. Không chịu đóng lệnh chỉ đơn giản là một vấn đề tâm lý.
Trong cuốn “Vượt Qua Nỗi Sợ Hãi và Lòng Tham”, Hersh Shefrin đã thảo luận về một nghiên cứu cho thấy mọi người thường coi việc mất mát có tác động gấp 2,5 lần so với mức lợi nhuận tương ứng.
Nói cách khác, lãi $1.000 là một chuyện, nhưng khoản lỗ $1.000 về mặt tâm lý sẽ giống như khoản lỗ $2.500 vậy. Điều này không quá khó hiểu. Khi nhận định sai lầm, bản ngã của chúng ta sẽ cảm thấy cực kỳ khó chịu, chưa kể đến việc mất đi số tiền mà chúng ta có, đồng nghĩa với việc chúng ta đã bỏ qua cơ hội sử dụng nó vào việc khác.
Tiền bạn kiếm được là tiền bạn chưa có, nhưng tiền bạn mất là tiền bạn đã có và không còn nữa. Điều này gây nhức nhối và là một lý do tâm lý giải thích tại sao các trader không muốn đóng các giao dịch thua lỗ của họ khi lẽ ra họ nên làm.
Tại Sao Chúng Ta Cần Phải Thua Để Thắng?
Lợi nhuận trong giao dịch luôn dựa trên khả năng thực hiện các giao dịch hiệu quả của trader.
Các trader thành công không để thua lỗ vượt ra ngoài tầm kiểm soát của họ. Họ không sợ thua lỗ và trên thực tế, họ có thể chấp nhận nhiều giao dịch thua lỗ vì họ có khả năng chịu đựng thấp đối với các giao dịch không phản ứng hoặc di chuyển như họ mong đợi. Họ không quan tâm đến việc đúng. Họ chỉ quan tâm đến việc giới hạn tổn thất.
Theo cách này, việc chấp nhận thua lỗ thực sự có nghĩa là một trader có nhiều khả năng có lợi nhuận hơn.
Nếu một trader thoát ra khi họ nên thoát ra, chẳng hạn như khi giá chạm mức dừng lỗ, điều đó cho thấy thị trường đã không phản ứng như họ dự đoán và do đó không có lý do gì để duy trì vị thế.
Một trader cho phép khoản lỗ tăng lên sẽ không còn kiểm soát được giao dịch của họ. Họ đã bước vào tâm lý cờ bạc. Thị trường cho thấy họ đã sai nhưng họ không lắng nghe các tín hiệu.
Thay vào đó, họ đã chọn không đóng giao dịch thua lỗ; họ không sẵn sàng chấp nhận họ đã sai. Như đã thảo luận, có những lý do tâm lý khiến điều này xảy ra, nhưng bất kể lý do có là gì, việc không chấp nhận thua lỗ và để nó tiếp tục tăng chắc chắn sẽ dẫn đến thất vọng và tài khoản giao dịch cạn kiệt về lâu về dài.
Hãy Xem Xét Một Chiến Lược Tạo Ra 30% Lợi Nhuận Mỗi Tháng Với Tỷ Lệ Thắng 50%
Khá tốt đấy, đúng không? Trên tài khoản $30.000, nếu chiến lược được tuân thủ, bạn sẽ nhận được $9.000 vào cuối tháng.
NHƯNG, để có được số tiền đó, bạn phải thua trong một nửa số giao dịch, thoát ra theo kế hoạch khi điều đó xảy ra. Nếu bạn cố gắng tránh thua lỗ, chiến lược này sẽ không hoạt động nữa và bạn có thể kết thúc tháng với một số tiền ít hơn rất nhiều, hoặc thậm chí bạn cũng có thể bị mất tiền. Chúng ta không biết giao dịch nào sẽ là giao dịch thắng và giao dịch thua trước khi chúng ta thực hiện chúng. Vì vậy, chúng ta phải thực hiện tất cả các giao dịch mà chiến lược yêu cầu.
Hãy tưởng tượng bạn kiếm được $700 khi giao dịch thắng, nhưng mất $300 khi giao dịch thua. Nếu bạn thắng 50% trong các giao dịch của mình, bạn sẽ kiếm được rất nhiều tiền. Nhưng, giả sử bạn ngừng kiểm soát tổn thất của mình… thậm chí có thể chỉ một lần. Bạn có thể đối mặt với khoản lỗ tiềm năng $3.000 cho một giao dịch vào tháng đó, nhưng bạn sẽ vẫn có thêm $2.700 trong túi nếu bạn chấp nhận thoát khỏi giao dịch đó khi nên làm như vậy. Hãy nhớ rằng, tổn thất lớn có thể giết chết hiệu suất của một trader!
Một Thủ Thuật Tâm Lý Để Thoát Khỏi Giao Dịch Thua Lỗ
Những ai còn đang gặp chật vật với giao dịch của họ có thể gặp khó khăn trong việc thừa nhận rằng họ mới là người đáng trách, không phải “lỗi của thị trường”. Có vô số lời bào chữa cho lý do tại sao giao dịch thua lỗ lại xảy ra, nhưng suy cho cùng, tiền chỉ tìm đến với ai dám chấp nhận thua lỗ. Chúng ta chấp nhận điều này càng nhanh, chúng ta sẽ học cách giảm thiểu thua lỗ sớm hơn và chúng ta càng có nhiều khả năng thu được lợi nhuận hơn.
Đây là lúc tôi tiết lộ cho bạn một thủ thuật tâm lý…
Không chỉ các giao dịch thua lỗ khiến chúng ta mất tiền, mà chúng ta càng nắm giữ các giao dịch đó lâu hơn (và giam vốn) thì chúng ta càng từ bỏ nhiều cơ hội để tham gia vào các giao dịch có lợi nhuận. Các giao dịch thua lỗ khiến chúng ta bị thiệt hại nặng nề và bạn nên đóng chúng càng nhanh càng tốt để có thể chuyển sang các cơ hội khác.
Cũng giống như các IB có thể thuyết phục khách hàng thoát khỏi giao dịch thua lỗ, các trader cá nhân cũng nên làm theo điều này. Hãy cố gắng không nghĩ về chuyện thắng thua trong các giao dịch, bởi vì cả hai đều sẽ xảy ra dù bạn có tin hay không, dù bạn có sử dụng hệ thống nào đi chăng nữa.
Thay vào đó, trader nên tập trung vào việc chuyển vốn vào một thứ gì đó hoạt động hiệu quả hơn. Đây là một cách nhanh chóng để kiếm lại tiền, hơn là hy vọng vị thế hiện đang thua lỗ kia sẽ đột ngột quay đầu và hoạt động tốt hơn bất kỳ cơ hội nào khác ngoài kia.
Điều này không có nghĩa là bạn phải liên tục giao dịch (giao dịch quá mức). Nó đơn giản có nghĩa là bất cứ khi nào giao dịch được thực hiện, trader đều biết khi nào họ sẽ thoát ra. Khi thua lỗ xuất hiện, khoản lỗ sẽ được ghi nhận và trader có thể tập trung chuyển tiền vào các cơ hội khác. Việc thoát khỏi giao dịch thua lỗ chỉ đơn giản là cho phép việc chuyển vốn đó diễn ra.
Nếu bạn gặp khó khăn khi đóng các lệnh thua, hãy thử thay đổi cách diễn đạt của bạn. Nếu điều đó không hiệu quả, hãy cân nhắc thay đổi cách nhìn nhận bản thân (xem mình là người ghét lỗ lớn và thực sự thích nhận một khoản lỗ nhỏ), vì điều đó có nghĩa là bạn đã sẵn sàng cho cơ hội lớn tiếp theo.
Thế Nào Là Khoản Lỗ Nhỏ Và Khoản Lỗ Lớn?
Ok, bạn có thể đang tự hỏi, thế nào là một khoản lỗ nhỏ và thế nào là một khoản lỗ lớn?
Câu hỏi hay, hãy cùng định lượng nó.
Tôi sẽ không để mất hơn 1% vốn của mình trong một giao dịch duy nhất.
Tôi có thể đầu tư tất cả vốn của mình vào một giao dịch nếu tôi muốn, nhưng nếu giao dịch đó đi ngược lại với tôi, tôi sẽ thoát ra khi đã mất 1% tài khoản của mình trên vị thế đó.
Ví dụ, với tài khoản $100.000, tôi sẽ không để mất hơn $1.000 trong một giao dịch.
Tôi có thể đầu tư $20.000 vào một vị thế mua dài hạn, nhưng nếu giá trị của vị thế đó giảm xuống còn $19.000, tôi sẽ thoát ra.
Tôi đã xác định khoảng trống tôi muốn để cho giao dịch di chuyển. Điều này thiết lập điểm dừng lỗ của tôi. Sau đó, khi tôi biết điểm vào và điểm dừng lỗ của mình, tôi có thể tính toán kích thước vị thế của mình. Bằng cách này, mọi thứ đều được kiểm soát. Tôi thực hiện giao dịch của mình và nếu điểm dừng lỗ của tôi bị chạm, tôi sẽ mất 1% tài khoản của mình hoặc ít hơn.
Nếu bạn mất nhiều hơn bạn nên có, đó là một khoản lỗ lớn.
Nếu tôi mất 2% trong một giao dịch, ôi. Đó là một khoản lỗ lớn. Gấp đôi mức mà tôi nên đã mất.
Nếu tôi mất 5% trong một giao dịch, đó là một khoản lỗ khổng lồ. Điều đó đảm bảo một cuộc tự kiểm điểm nghiêm túc về những gì tôi đang làm, làm thế nào mà nó xảy ra và làm thế nào tôi có thể ngăn chặn điều đó xảy ra lần nữa. Và đó là cách tôi giao dịch.
Phương Pháp Đầu Tư Của Tôi Hơi Khác
Tôi chỉ mua các quỹ ETF chỉ số và tiếp tục mua chúng bất kể điều kiện thị trường. Lợi nhuận trung bình dài hạn là 10% mỗi năm, nhưng sẽ có những giai đoạn tăng giảm. Tôi sẽ giữ những vị thế đó trong 20 năm tới.
Nhưng tôi sẽ không bao giờ áp dụng cách tiếp cận tương tự cho giao dịch. Và một giao dịch không bao giờ có thể trở thành một “khoản đầu tư” sau khi được thực hiện.
Lời Cuối – Tại Sao Việc Chấp Nhận Các Khoản Lỗ Nhỏ Có Thể Giúp Bạn Thắng Dễ Dàng Hơn
Các giao dịch thua lỗ không chỉ làm giảm vốn của một trader, mà nếu thua lỗ kéo dài lâu hơn cần thiết, các cơ hội giao dịch khác có thể bị bỏ lỡ. Các trader phải sẵn sàng nhận ra thua lỗ ngay khi cần thiết để có thể chuyển sang các cơ hội khác.
Có nhiều lý do khiến các giao dịch thua lỗ được cho phép kéo dài, nhưng suy cho cùng, việc kiểm soát cách giao dịch thị trường thuộc về trách nhiệm của trader. Các trader có thể hưởng lợi bằng cách không nghĩ về lợi nhuận hay thua lỗ mà chỉ nghĩ về việc “chuyển” tiền từ cơ hội này sang cơ hội khác. Hãy là người ghét những khoản lỗ lớn. Bằng cách loại bỏ các khoản lỗ lớn và chỉ chấp nhận các khoản lỗ nhỏ, lợi nhuận sẽ dễ dàng vượt qua thua lỗ, giúp tài khoản của bạn tăng trưởng nhanh hơn.
Cùng tiếp tục theo dõi HabinhFx để đón đọc các phần tiếp theo. Đồng thời nếu các bạn muốn tìm hiểu chuyên sâu về SMC có thể đặt mua sách tại đây. Đậy là quyển sách do chính tác giả viết và đã được xuất bản trên Amazon. Trân trọng!
hi Anh Bình lại chia sẻ kiến thức bổ ích, đọc xong bài viết này của Anh thì em cũng đưa ra cho mình 1 setup phù hợp với năng lực hiện tại.Cảm ơn Anh.
Chúc Anh cuối tuần bình an.